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腾讯金融业务价值被看好,未来有望再创新高

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发表于 2020-10-13 12:02:04 | 显示全部楼层 |阅读模式
       据报导中信证券发布了对腾讯控股的研报。该研报显示,腾讯金融业务依托腾讯在流量、生态端的优势,从第三方支付起步,目前已布局在线支付、财富管理、信贷等业务,并通过参、控股方式进入证券、保险、基金销售等领域。在国内在线支付市场中,按照交易额计算,腾讯份额占比近40%。同时研报判断,金融业务将成为腾讯中长期成长性的重要来源,其中,支付业务贡献最为重要。不难看出,外界对腾讯金融业务的看好。


  众所周知,在线支付是腾讯金融的基础性业务。腾讯公司2019Q4季报显示,腾讯支付平台已经接入约8亿月活用户,日交易量超过10亿。按照用户规模、日均交易笔数来计算,在国内排名第一。按交易额计算,份额占比近40%,国内排名第二;同时作为国内领先的理财平台,腾讯理财通于2019年年底已实现用户超过2亿、资金保有量超过9000亿元。结合今年权益市场的火热,相信这一数据将会再创新高。

  行业分析认为,金融市场格局整体已趋于稳定。依托流量端、场景端的优势,目前国内科技、互联网企业在金融领域的布局正不断完善,从早期的支付与小额贷款业务,向消费信贷、资产管理等领域延伸。其中在线支付作为基础性业务,按交易额计算,目前腾讯、阿里国内份额占比分别为40%、55%,但腾讯支付在活跃用户规模、日均支付笔数方面全面领先。

  在未来,依托腾讯社交平台流量端的优势以及微信生态所带来的场景端不断丰富,可进一步完善腾讯在金融领域的产品布局。以及随着支付业务的利润率稳步上行,业务多元化带来的变现能力加强,腾讯金融科技盈利能力将持续提升。


  基于以上种种,机构给出业绩测算。2020-2023年腾讯公司金融业务收入分别为1087/1382/1711/2091亿元,对应运营利润为209/311/425/571亿元,中期占公司运营利润比重有望超过20%。

  同时,伴随着蚂蚁集团、京东数科、陆金所等竞争公司的相继上市,市场将对腾讯金融业务价值有更加充分的认识。虽然到目前为止,腾讯还未将金融科技业务拆分出去,但是腾讯金融科技的估值空间已经被打开,市场的关注也对腾讯金融业务价值认识形成正向支撑。

  随着微信交易生态体系的逐步完善,腾讯金融科技的发展潜力也将会被进一步挖掘,在自身业务强劲发展以及外界利好环境加持下,腾讯金融业务价值在未来有望再创新高。

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